金融資産（2023.06.30）を集計しました｜かにみそブログ　～かにみそクエスト～

いかがお過ごしでしょうか、かにみそです。

６月末時点の資産ポートフォリオが確定しましたので、ご報告です。

（前四半期の集計結果はコチラ）

※　2023/9/30：資産差異+16千円（過剰計上）に気付き修正しています。）

2023.12期　進捗状況
６月末資産詳細
3Qの予想と今後の展開

2023.12期　進捗状況

純資産は、12月末と比較して、1,794千円増の16,403千円となりました。

GW明けの観光客受け入れ再開によるインバウンド需要の期待相場で、有価証券の価値が上昇し、ありがたいことに資産が大幅に増えました。

半年で個人予想を上回ってしまったので、上方修正します。

今期純利益予想と実績（単位：千円）
1Q	2Q累計	3Q累計	通期
202312　進捗率
466 17.6%	1,794 67.9%	— –%	— –%
個人予想
	1,794 new	1,980 new	2,640 new
202303　前期進捗率
943 44.9%	1,591 75.8%	— –%	2,487 118.4%

想定を遥かに上回る運用成績の影響で、運用利回り5％で想定している個人予想が全くアテにならないのが心残りです。

証券口座外（資産運用外）の資産に対する収支は、+808千円です。

（注：株主優待は、原則資産運用への再投資ができない（証券口座内で管理できない）資産ですので、資産運用外の資産として計上しています。一部の優待がポイントに交換可能なのも理由です。）

今年は、期初から東京旅行や自家用車のメンテナンスで出費がかさんでいるので、資産運用外部分である「（給与・賞与）ー（出費）」が伸び悩むと思っていたのですが‥‥意外な結果になりました。

証券口座内（資産運用分）の、円資産に対する資産変動は、+869千円です。

証券口座内（資産運用分）の、外貨資産に対する資産変動は、+116千円です。

６月末資産詳細

以下、貸借対照表と、損益計算書です。

貸借対照表

表を横伸ばし

		2022.12	1Q	2Q
資産	生活防衛資金	2,009,038	1,551,879	2,110,362
	その他預金	2,132,884	2,283,014	2,483,014
	株式投資用余裕資金	1,134,438	322,159	816,513
	日本株（評価額）	5,926,060	7,448,940	7,448,990
	米国株（評価額）	1,314,154	1,346,606	1,211,321
	外貨（評価額）	350,495	370,566	504,253
	優待・ポイント・金券	214,344	233,635	276,349
	その他	1,632,613	1,677,827	1,749,505
	資産合計	14,714,026	15,234,626	16,600,307
負債	未払金	104,771	158,771	196,815
	純資産	14,609,255	15,075,855	16,403,492

				単位：円

損益計算書

費用							収益				利益
科目	1Q	4月	5月	6月	2Q	総額	科目	1Q	2Q	総額	金額
資産運用外の部
社会保険料（健康保険）	35,676	13,956	13,956	45,183	73,095	108,771	給与	732,540	774,201	1,506,741
社会保険料（雇用保険）	3,663	1,474	1,496	4,900	7,870	11,533	賞与		537,578	537,578
社会保険料（厚生年金）	65,880	21,960	21,960	71,095	115,015	180,895	受贈優待ポイント評価額		56,500	56,500
住民税	31,500	10,500	10,500	16,690	37,690	69,190	受贈優待券評価額	20,000	14,000	34,000
所得税	15,150	12,580	5,130	24,750	42,460	57,610	受贈優待評価額		1,500	1,500
諸会費	13,180	4,140	3,590	3,590	11,320	24,500	獲得dポイント	3,403	3,952	7,355
租税公課	300		34,500		34,500	34,800	獲得Tポイント	411	174	585
支払保険料	78,863	20,619	20,619	50,019	91,257	170,120	獲得WAONポイント	107	96	203
雑費（生活費）	120,000	40,000	40,000	40,000	120,000	240,000	獲得あみやき亭アプリポイント	180	40	220
雑費（食事）	19,574	6,613	10,187	8,508	25,308	44,882	獲得永久不滅ポイント評価額	1,485	630	2,115
雑費（趣味）	31,561		14,331		14,331	45,892	獲得楽天ポイント	17,423	6,987	24,410
雑費（医療費）	5,360		3,880	2,180	6,060	11,420	獲得暮らスマイル評価額	185	25	210
その他雑費	44,212	13,801	57,788	31,156	102,745	146,957	獲得Gポイント	134	79	213
消耗品費	40,251					40,251	Tポイントボーナス（Tポイント評価額差額金）	7,500		7,500
交際費	20,894		2,390		2,390	23,284	セゾン・アメックス・キャッシュバック	2,000	2,795	4,795
旅費交通費	69,128		5,911	6,109	12,020	81,148	額面／評価額差額金	200	320	520
通信費	30,699	5,130	5,263	5,219	15,612	46,311	雑益	83	418	501
ふるさと納税			5,000		5,000	5,000	獲得KOMECAポイント		15	15
修繕費	31,053					31,053	受取利息	522		522
支払手数料	3,000					3,000
雑損	516			65	65	581
資産運用外総計	660,460	150,773	256,501	309,464	716,738	1,377,198	資産運用外総計	786,173	1,399,310	2,185,483
資産運用外利益	808,285
円資産運用分の部
信用取引評価額差額金	4,771					4,771	信用取引評価額差額金		24,771	24,771
仮払所得税	24,710	45,921				70,631	雑益（FX）	6,466	26,661	33,127
							有価証券評価額差額金（日本株）	166,567	219,362	385,929
							貸株金利	5,258	11,392	16,650
							有価証券利息	530	156	686
							受取配当金	46,271	48,112	94,383
							有価証券売却益	163,631	226,045	389,676
円資産運用分総計	29,481	45,921				75,402	円資産運用分総計	388,723	556,499	945,222
円資産運用分利益		869,820
外貨資産運用分の部
外貨資産運用分総計	18,355					18,355	外貨資産運用分総計		134,487	134,487
外貨資産運用分利益	116,132
当期純利益	466,600	1,327,637				1,794,237					1,794,237
総計	3,265,192						総計	3,265,192